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信托计划概况

　　计划名称：郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让集合资金信托计划
　　计划期限：3年，信托本金期限分为2年期和3年期两类
　　计划规模：不高于人民币6000万元，其中各期均不高于3000万元
　　计划本金运用：计划本金用于受让郑州北大学城生活园区信托优先受益权
　　预计收益率：2年期年收益率预计为5.0%，3年期年收益率预计为5.5%
　　销售期限：2005年10月11日至2005年11月11日
　　收益来源：受让郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权获得的稳定的租金等收益
　　收益分配：本计划成立后每满一年之日起的10个工作日内分配，以现金的方式直接划入受益人账户
　　计划终止：计划终止时，河南国基置业有限公司回购优先受益权，归还信托本金及收益
　　认购方式：缴付信托资金，签订信托合同。每份信托合同最低金额为人民币5万元整，并可按人民币1万元的整数倍增加

信托计划特点

　　收益率高：2年期年收益率预计为5.0%，3年期年收益率预计为5.5%。
　　现成物业，租金收益稳定：可容纳14000余名学生入住的郑州北大学城生活园区现已全部建成并投入使用，每年租金收入约为1260万元。
　　安全性高：
　　▲以郑州北大学城生活园区评估价值14290万元的房地产作为抵押，并可在回购人违约时随时处置。
　　▲河南国基置业有限公司保证回购其转让的优先受益权。优先受益权优先于一般受益权及原始优先受益权取得本金及收益。
　　▲河南国基建筑安装工程有限公司为回购人的回购义务及收益支付提供连带责任保证。
　　▲对郑州市柳林实业有限公司开发的"御府三号"销售款账户实施监管。 
　　流动便捷：信托受益权可以转让、赠与或继承。 

项目简介
　
  　郑州北大学城生活园区位于郑州市桥南新区的大学城内，专为中州大学、郑州师专、郑州艺术学校提供学生住宿、餐饮、洗浴及相关配套服务，经原郑州市发展计划委员会以郑计社[2003]92号《关于河南国基置业有限公司郑州大学城（北）高校生活园区可行性研究报告的批复》同意，于2003年由河南国基置业有限公司投资兴建，包括14栋学生公寓和2个餐厅楼、浴池、配电所和锅炉房等配套设施，占地132.394亩，建筑面积239145平方米，现已全部建成并投入使用，可容纳14000余名学生入住，每年收入约为1260万元。

抵押资产------郑州北大学城生活园区整体房地产
　　郑州北大学城生活园区包括14栋学生公寓和2个餐厅楼、浴池、配电所和锅炉房等配套设施，占地132.394亩，建筑面积239145平方米，现已全部建成并投入使用，可容纳14000余名学生入住。2005年6月10日，经河南开来房地产评估咨询有限公司评估资产总值为14290万元。

回购人-----河南国基置业有限公司
　　
    河南国基置业有限公司成立于1995年，注册资本5500万元，截至2004年底总资产2.36亿元，净资产7795.2万元，2004年累计实现销售收入5429.8万元，利润522.5万元，是郑州市较大的房地产开发公司之一。近几年开发建设"嘉和园"、"嘉瑞园"、"家和万世花园"住宅小区，其中"家和万世花园"先后获得中国房地产企业协会2001年中国（河南）房地产"大众精品开发模式"及建设部首届全国新世纪"人居经典综合大奖"称号。该公司成立以来，投资开发的房地产项目占地面积760余亩，总建筑面积55万平方米。该公司多次获得郑州市建委授予的"房地产开发先进单位"，河南省统计局、河南省建设厅授予的河南省房地产开发企业50强、金水区委"纳税二十强"企业称号。

担保人--河南国基建筑安装工程有限公司
　　
    河南国基建筑安装工程有限公司成立于1997年2月1日，注册资本为6130万元，资质为国家房屋建筑施工总承包一级企业，年施工能力15亿元。截至2004年12月31日，该公司资产总额为14395万元，净资产为9276万元，资产负债率为35.56%。2004年主营业务收入5.52亿元。
　　
    该公司连续多年被评为"重合同守信用"企业,被郑州市人民政府评为"精神文明先进单位"，连续多年被河南省建设厅评为"精神文明先进单位"、"文明施工先进集体"、"安全生产先进企业"、"质量管理先进单位"、"先进施工企业"，被税务局评为"纳税先进集体"，连续四年被河南省统计局评定为建筑施工企业"综合实力五十强单位"。

借款项目――顺驰中央特区一期项目
　　
    顺驰中央特区一期项目位于郑东新区拓展区，北临中央大道，依郑东CBD核心区，南临漓江四路，西临滨河南路，东临太行路。项目占地面积11万平方米，建设用地面积9.535万平方米，总建筑面积22.32万平方米，其中住宅建筑面积为17.4万平方米，商业1.18万平方米，地下建筑面积为36000平方米，容积率1.963。项目总投资为40098.62万元，一期项目2005年4月份施工，预计2006年11月竣工。
　　
    中央特区一期项目由6栋18层高层、15栋11层小高层组成，户型结构由两房、三房、四房和复式四种产品形式组成。目前，项目已取得《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》。

受托人--中原信托投资有限公司
　　
    中原信托投资有限公司成立于1985年，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，注册资本人民币5.92亿元，是一家资本雄厚、管理科学、具有现代企业管理模式的金融企业。截至2005年6月30日，中原信托自有资产合计为12.5亿元，管理的信托资产合计余额为27.3亿元。累计清算信托合计8.5亿元，全部达到了预期收益。

代理发售银行-中国银行
　　
    本计划由中国银行河南省分行郑州市的各营业网点代理发行。

特别申明
　　
    中国银行河南省分行只代理本信托计划信托资金的收付工作，不为本信托计划提供任何担保，不对本信托计划的推介材料或其他信息披露材料内容的真实性负责，不承担本信托计划的风险。

认购须知
　　1、投资人须是中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。
　　2、每笔信托合同最低金额为人民币5万元，并可按人民币1万元的整数倍增加，投资人应在签订信托合同前将信托资金存入本计划指定的银行账户。
　　3、签约：投资者持必备证件及现金交款单到银行柜台签署《郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让集合资金信托合同》、《郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让集合资金信托财产管理、运用风险申明书》。
　　4、投资人签约必备证件
　　　（1）投资人为自然人，应持本人有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照、户口簿、警官证等）原件及复印件、本人中国银行存折/卡；若授权他人办理，被授权人除需持上述证件外，还需持授权委托书、授权人有效身份证原件及复印件。
　　　（2）投资人为机构，应持营业执照副本、法定代表人身份证原件及复印件、法定代表人身份证明书、机构公章、代理人身份证原件及复印件、法人授权委托书。
　　5、特别提示：本信托计划在推介期间不办理退款手续。

风险申明
　　
    受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。依据本信托合同规定管理信托资金所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托资金受到损失，由受托人赔偿。
　　根据相关文件规定，中国银行河南省分行只负责本信托产品的资金代理收付，中原信托投资有限公司对本信托计划的推介材料或其他信息披露材料的真实性负责。
　　本推介书仅为信托计划的简要介绍，在加入本信托计划前请详细阅读本信托相关文件，包括：《郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让集合资金信托计划》、《郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让集合资金信托合同》、《郑州北大学城生活园区信托财产优先受益权受让资金信托财产管理、运用风险申明书》。本信托计划相关文件在中原信托投资有限公司网站及及指定代理机构的各营业场所均可查阅。